旧康悦续保与转保的操作指引

保险论坛

快，一起学起来~

1

新客户投保新康悦的录入规则

对新客户投保新康悦的业务，在e店投保录入时，需在第二步“投保事项”中，在“是否转保”一栏，选择“不转保”，如下图：

2

续保与转保规则

01

总则

康悦保单无论新老、无论AB款仅允许存在一份。

02

续保规则

已投保国寿康悦医疗保险（A款）或国寿康悦医疗保险（B款）等两款产品的老客户，可以继续按条款规定正常办理旧康悦续保手续，直接缴费不再打印新保险单。

03

转保规则

A

已投保旧康悦的客户，也可以转保至国寿如E康悦百万医疗保险（A款）、国寿如E康悦百万医疗保险（B款），且无等待期。但是，老客户在转保时必须保持对应关系，即国寿康悦医疗保险（A款）的客户只能转保至国寿如E康悦百万医疗保险（A款），国寿康悦医疗保险（B款）的客户只能转保至国寿如E康悦百万医疗保险（B款）。

B

已投保国寿康悦医疗保险（A款）或国寿康悦医疗保险（B款）等两款产品的老客户，可以通过国寿E家进行转保。在投保老康悦时未勾选自动续保的客户，转保期间为交费期前60日至交费期后60日内；投保时老康悦勾选了自动续保的客户，转保期间为交费期前60日至交费期前5日内。

C

老客户逾期未进行转保操作，或已经为国寿康悦医疗保险（A款）或国寿康悦医疗保险（B款）续交保险费，则当前保单年度内不得转保，但允许在下一保单年度进行转保。

3

转保操作实务

A

操作实务

     国寿康悦医疗保险（A款）、国寿康悦医疗保险（B款）等两款产品的转保分别视同为国寿如E康悦百万医疗保险（A款）、国寿如E康悦百万医疗保险（B款）的续保，因此核心系统在校验通过之后，将分别使用国寿如E康悦百万医疗保险（A款）、国寿如E康悦百万医疗保险（B款）的续期费率计算转保保费，完成转保保单出单并打印保单合同，并在保单合同上增加转保特约。

       转保所需的投保资料与“新单投保”所需投保资料保持一致。

操作实务

02

国寿康悦医疗保险（A款）或国寿康悦医疗保险（B款）等两款产品的转保操作通过国寿e家完成，需在新投保时勾选续保。在上传至核心系统并校验通过之后，系统将自动处理为转保保单实现，且转保保单无等待期限制。

4

转保操作e店录入

老客户转保新康悦，需在e店重新录入新康悦，需在e店录入的第二步“投保事项”中，在“是否转保”一栏，选择“转保”，并点击“新增险种”，后续录入步骤，与正常投保一致。如下图：

转发给更多的人，一起涨姿势~